ՀՀ ՓԼ/ԱՖ ԵՎ ԶՈԶ ՏԱՐԱԾՄԱՆ ՖԻՆԱՆՍԱՎՈՐՄԱՆ ԴԵՄ ՊԱՅՔԱՐԻ ԴԱՍԸՆԹԱՑ
13 Modules
The training consists of 13 modules, including videos, reading materials and tests.
5 Hours 43 Minutes
The training is 5 Hours 43 Minutes in total. You can learn at your own pace
Certificate
Complete the training successfully to get a certificate
$50
Who this training is for
Who it’s for
Ֆինանսական կազմակերպությունների աշխատակիցների, համապատասխանության և AML մասնագետների, իրավաբանների, ռիսկերի կառավարման մասնագետների, ղեկավարների, ինչպես նաև բոլոր նրանց համար, ովքեր իրենց աշխատանքում առնչվում են ՓԼ/ԱՖ ռիսկերի բացահայտման, գնահատման և կառավարման հետ։
Requirements
Նախնական մասնագիտական գիտելիքներ չեն պահանջվում։ Դասընթացը նախատեսված է ինչպես սկսնակների, այնպես էլ AML ոլորտում արդեն աշխատող մասնագետների համար։
What you’ll learn
Հասկանալ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման հիմնական հասկացությունները և մեխանիզմները։
Բացահայտել և գնահատել հաճախորդների, գործարքների, աշխարհագրական տարածքների և ծառայությունների հետ կապված ՓԼ/ԱՖ ռիսկերը։
Կիրառել Ճանաչիր հաճախորդին, հաճախորդի պատշաճ և հավելյալ ուսումնասիրության պահանջները և բացահայտել իրական շահառուներին ու քաղաքական ազդեցություն ունեցող անձանց։
Ճանաչել կասկածելի գործարքները, վարքագծային ազդանշանները և ՓԼ/ԱՖ հիմնական «կարմիր դրոշակները»։
Հասկանալ կասկածելի գործարքների հաղորդման (ԿԳՀ), շարունակական մոնիթորինգի և փաստաթղթավորման հիմնական պահանջները։
Վերլուծել իրական ՓԼ/ԱՖ դեպքեր և կիրառել ՓԼ/ԱՖ գիտելիքները գործնական իրավիճակներում։
Syllabus
Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարը ֆինանսական համակարգի անվտանգության կարևորագույն բաղադրիչներից է։ Այս դասընթացը ներկայացնում է ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի հիմնական սկզբունքները՝ համադրելով տեսական գիտելիքները գործնական իրավիճակների և իրական դեպքերի ուսումնասիրության հետ։
Դասընթացի ընթացքում մասնակիցները կծանոթանան հաճախորդների պատշաճ ուսումնասիրության (CDD), հաճախորդի ճանաչման (KYC), ուժեղացված ուսումնասիրության (EDD), իրական շահառուների (UBO), քաղաքական ազդեցություն ունեցող անձանց (PEP), ռիսկերի գնահատման, գործարքների մշտադիտարկման և կասկածելի գործարքների բացահայտման հիմնական սկզբունքներին։
Առանձին ուշադրություն կդարձվի ՓԼ/ԱՖ ռիսկի ազդանշանների («կարմիր դրոշների») ճանաչմանը և այն իրավիճակներին, երբ առանձին հանգամանքները կարող են թվալ սովորական, սակայն դրանց համադրությունը կարող է վկայել ավելի բարձր ռիսկի կամ կասկածելի գործունեության մասին։
Իրական դեպքերի ուսումնասիրությունների, գործնական օրինակների և յուրաքանչյուր մոդուլին հաջորդող գիտելիքների ստուգումների միջոցով մասնակիցները կսովորեն ոչ միայն ճանաչել ՓԼ/ԱՖ հասկացությունները, այլև կիրառել դրանք իրական աշխատանքային իրավիճակներում։
Դասընթացի նպատակն է զարգացնել ռիսկահեն մտածողություն և օգնել մասնակիցներին հասկանալ ոչ միայն ինչ պետք է անել, այլև ինչու է տվյալ գործողությունը կարևոր ՓԼ/ԱՖ ռիսկերի արդյունավետ կառավարման համար։
Մոդուլ 1. ՓԼ/ԱՖ և ԶՈԶ տարածման ֆինանսավորման հասկացությունները
Module 1 31 minutes to complete
Քայլ 1. Ի՞նչ է փողերի լվացումը
Watching 3 mins,Reading 3 mins
Քայլ 2. Ահաբեկչության և ԶՈԶ տարածման ֆինանսավորում
Reading 4 mins
Քայլ 3. Փողերի լվացման դասական փուլերը՝ որպես ուսումնական մոդել
Watching 6 mins,Reading 4 mins
Մոդուլ 1. Հիմնական տերմիններ
Reading 3 mins
Մոդուլ 2. ՓԼ/ԱՖ ռիսկերի գնահատում և ռիսկահեն մոտեցում
Module 2 22 minutes to complete
Քայլ 1. Ռիսկահեն մոտեցման հիմքերը
Reading 3 mins
Քայլ 2. ՓԼ/ԱՖ ռիսկի հիմնական գործոնները
Reading 4 mins
Քայլ 3. Ռիսկի մակարդակը և վերահսկողության միջոցները
Reading 4 mins
Մոդուլ 2. Հիմնական տերմիններ
Reading 3 mins
Մոդուլ 3. Հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրություն (CDD) և Ճանաչիր հաճախորդիդ (KYC)
Module 3 24 minutes to complete
Քայլ 1. Ճանաչել և ստուգել հաճախորդին
Reading 3 mins
Քայլ 2. Բացահայտել իրական շահառուին
Reading 4 mins
Քայլ 3. Հասկանալ հարաբերությունների նպատակը և ակնկալվող վարքագիծը
Reading 3 mins
Քայլ 4. Շարունակական ուսումնասիրություն և տվյալների թարմացում
Reading 3 mins
Մոդուլ 3. Հիմնական տերմիններ
Reading 3 mins
Մոդուլ 4. Հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրություն (CDD)
Module 4 25 minutes to complete
Քայլ 1. Ե՞րբ է իրականացվում հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրությունը
Reading 3 mins
Քայլ 2. Հաճախորդի նույնականացում և ինքնության ստուգում
Reading 3 mins
Քայլ 3. Գործարքի տնտեսական նպատակի ուսումնասիրում
Reading 4 mins
Քայլ 4. Գործարքի համապատասխանության ընթացիկ ուսումնասիրություն
Reading 4 mins
Մոդուլ 4. Հիմնական տերմիններ
Reading 3 mins
Մոդուլ 5. Հաճախորդի հավելյալ ուսումնասիրություն, ՔԱՈՒԱ և բարձր ռիսկի դեպքեր
Module 5 21 minutes to complete
Քայլ 5.1 - Ո՞վ է քաղաքական ազդեցություն ունեցող անձը (PEP)
Reading 3 mins
Քայլ 2. Հաճախորդի հավելյալ ուսումնասիրության (EDD) միջոցները
Reading 4 mins
Քայլ 3. Առանց առերես շփման գործարքներ և գործարար հարաբերություններ
Reading 3 mins
Մոդուլ 5. Հիմնական տերմիններ
Reading 3 mins
Մոդուլ 6. Իրական շահառու (UBO) և սեփականության կառուցվածք
Module 6 18 minutes to complete
Քայլ 1. Իրական շահառուի (UBO) 20% շեմ և փաստացի վերահսկողություն
Reading 4 mins
Քայլ 2. Տրաստերի և համանման իրավաբանական կազմավորումների իրական շահառուները
Reading 3 mins
Մոդուլ 6. Հիմնական տերմիններ
Reading 3 mins
Մոդուլ 7. Կասկածելի և պարտադիր տեղեկացման ենթակա գործարքների հաշվետվություններ
Module 7 22 minutes to complete
Քայլ 1. Կասկածելի գործարք կամ գործարար հարաբերություն
Reading 3 mins
Քայլ 2. Պարտադիր տեղեկացման ենթակա գործարքի սահմանաչափ
Reading 4 mins
Քայլ 3. Կասկածելի գործարքի կամ գործարար հարաբերության STR-ի բովանդակությունը և տեղեկությունների բացահայտման արգելքը
Reading 4 mins
Մոդուլ 7. Հիմնական տերմիններ
Reading 3 mins
Մոդուլ 8. Կասեցում, մերժում, դադարեցում և սառեցում
Module 8 21 minutes to complete
Քայլ 1. Կասկածելի գործարքի կամ գործարար հարաբերության կասեցում
Reading 3 mins
Քայլ 2. Գործարքի կամ գործարար հարաբերության մերժում կամ դադարեցում
Reading 3 mins
Քայլ 3. Գույքի անհապաղ սառեցում
Reading 4 mins
Մոդուլ 8. Հիմնական տերմիններ
Reading 3 mins
Մոդուլ 9. Տեղեկությունների պահպանում և գաղտնիություն
Module 9 23 minutes to complete
Քայլ 1. Պահպանման ենթակա տեղեկությունները և փաստաթղթերը
Reading 4 mins
Քայլ 2. Առնվազն 5 տարվա պահպանում
Reading 4 mins
Քայլ 3. Տեղեկությունների տրամադրումը և գաղտնիությունը
Reading 4 mins
Մոդուլ 9. Հիմնական տերմիններ
Reading 3 mins
Մոդուլ 10. Դրամական և կրիպտոակտիվների փոխանցումներն ուղեկցող տեղեկությունների (Travel Rule)
Module 10 22 minutes to complete
Քայլ 1. Դրամական փոխանցումներ
Reading 4 mins
Քայլ 2. Կրիպտոակտիվների փոխանցումներ
Reading 3 mins
Քայլ 3. Պահանջվող տեղեկությունների բացակայությունը
Reading 4 mins
Մոդուլ 10. Հիմնական տերմիններ
Reading 3 mins
Մոդուլ 11. Ներքին իրավական ակտեր ,ՆԴՄ, աշխատակիցների ուսուցում և աուդիտ
Module 11 29 minutes to complete
Քայլ 1. Ներքին իրավական ակտերի նվազագույն շրջանակ
Reading 3 mins
Քայլ 2. Ներքին դիտարկումների մարմնի կարգավիճակը և կիսամյակային ուսումնասիրությունը
Reading 4 mins
Քայլ 3. Աշխատակիցների ընտրությունը, ուսուցումը և վերապատրաստումը
Reading 3 mins
Քայլ 4. Ներքին և արտաքին աուդիտ
Reading 4 mins
Քայլ 5. Ներքին իրավական ակտերի ներկայացումը լիազոր մարմնին
Reading 4 mins
Մոդուլ 11. Հիմնական տերմիններ
Reading 3 mins
Մոդուլ 12. Հատուկ ռիսկեր՝ առանց առերես շփման գործարար հարաբերություններ, նոր տեխնոլոգիաներ, թղթակցային հարաբերություններ և խմբային վերահսկողություն
Module 12 26 minutes to complete
Քայլ 1. Արգելված հաշիվներ և կեղծ բանկեր «շել բանկ»
Reading 4 mins
Քայլ 2. Նոր ծառայություններ և տեխնոլոգիաներ
Reading 3 mins
Քայլ 3. Օտարերկրյա թղթակից ֆինանսական հաստատությունների հետ հարաբերություններ
Reading 4 mins
Քայլ 4. Օտարերկրյա դուստր ընկերություններ, մասնաճյուղեր և ներկայացուցչություններ
Reading 4 mins
Մոդուլ 12. Հիմնական տերմիններ
Reading 3 mins
Մոդուլ 13. Արագ տեղեկատու և կասկածելիության հնարավոր ցուցիչներ (Red flags)
Module 13 19 minutes to complete
Քայլ 1. Արագ տեղեկատու աղյուսակ
Reading 4 mins
Քայլ 2. Գործնական կասկածելիության հնարավոր ցուցիչներ (կարմիր դրոշակներ)
Reading 4 mins
Մոդուլ 13. Հիմնական տերմիններ
Reading 3 mins
